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2019年初级银行从业资格证法律法规试题(2)

时间:2019-5-21 来源:

第6题 ( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

正确答案:D解析: 风险识别、计量和监测,最终都要落实到风险控制上,因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。

第7题 银行业董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开( )。董事会会议应有过( )董事出席方可进行。董事会作出决议,必须经过全体董事过( )通过。

A.四次;四分之三;四分之三

B.两次;半数;半数

C.两次;四分之三;四分之三

D.四次;半数;半数

正确答案:D解析: 为保证董事会的独立性,董事会中应有一定数目的非执行董事。董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开四次。董事会会议应有过半数董事出席方可进行。董事会作出决议,必须经过全体董事过半数通过。故选D。

第8题 政策性银行的经营目标主要是( )。

A.营业利润最大化

B.追求自身的经营安全

C.实现政府的政策目标

D.保证经营资金的流动性

正确答案:C解析: 政策性银行并不以利润最大化、经营安全、资金的流动性为目标,其主要目标是实现政府的政策目标。故选C。

第9题 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.客户

C.该金融机构

D.该金融机构和第三方按比例

正确答案:C解析: 《反洗钱法》第十七条规定:金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。故选C。

第10题 下列有关商业银行贷款的表述,不正确的是( )。

A.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资

B.商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查 、

C.借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息

D.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保

正确答案:C解析: 借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利,C选项表述不正确。故选C。

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