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证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习题(2)

时间:2019-6-3 来源:

证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习题(2)


1[单选题] 下列属于我国反洗钱行政主管部门的是()。

A.中国人民银行

B.国务院

C.财政部

D.中国人民检察院

参考答案:A

参考解析:中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门。

2[单选题] 假设货币乘数为3.6,如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元,那么,中央银行应该回笼()亿元基础货币。

A.175

B.350

C.1260

D.4536

参考答案:B

参考解析:货币乘数=货币供应量/基础货币,故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350(亿元)。

3[单选题] ()为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行

B.国债登记结算公司

C.交易所

D.中国证监会

参考答案:B

参考解析:国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。

4[单选题] 推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。

A.存款准备金制度

B.再贴现政策

C.公开市场政策

D.存款派生机制

参考答案:A

参考解析:同业拆借市场,也称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国,其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

5[单选题] 1918年夏天成立的()是中国人自己创办的第一家证券交易所。

A.上海证券交易所

B.北平证券交易所

C.青岛市物品证券交易所

D.天津市企业交易所

参考答案:B

参考解析:北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

6[单选题] 1914年北洋政府颁布的()推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《证券交易所法》

C.《证券法》

D.《证券投资基金法》

参考答案:B

参考解析:1914年北洋政府颁布的《证券交易所法》推动了证券交易所的建立。

7[单选题] 下列符合业务创新的内部控制要求的是()。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

C.应对创新业务设计科学合理的流程,制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

参考答案:C

参考解析:业务创新的内部控制要求:(1)证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险;(2)业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则,加强集中管理和风险控制;应建立完整的业务创新工作程序,严格内部审批程序,对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确的要求,并经董事会批准;应对创新业务设计科学合理的流程,制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

8[单选题] 改革开放后,为了更好地利用国债调节经济,中央政府于()年恢复发行国债。

A.1980

B.1981

C.1982

D.1983

参考答案:B

参考解析:进入20世纪80年代以后,随着改革开放的不断深入,我国国民收入分配格局发生了变化,政府财政收人占国民收入的比重逐渐下降,部门、企业和个人收入所占比重上升,同时也为了更好地利用国债调节经济,中央政府于1981年恢复发行国债。

9[单选题] 下列关于洗钱的说法不正确的是()。

A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B.金融机构是洗钱的唯一渠道

C.将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护

参考答案:B

参考解析:作为现代社会资金融通的主渠道,银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道,随着金融监管制度的不断严格和完善,洗钱逐步向非金融机构渗透。

10[单选题] 中国资产证券化元年是()年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

参考答案:B

参考解析:2005年被称为“中国资产证券化元年”,信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展,引起国内外广泛关注。

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