银行从业考试《法律法规》考点：证券发行为大家整理好了，在备考过程中有两个重点要掌握，那就是考试大纲和一些精华资料，紧跟考试大纲是银行从业考试备考中要一以贯之的，情绪很大影响着我们做事的效率，消极的情绪很容易造成效率低下，所以如果在考试前对考试产生了不良情绪，那么一定要及时调控。

银行从业考试知识点。证券发行

1.证券发行方式

证券的发行分为公开发行与非公开发行，有下列情形之一的，为公开发行：

(1)向不特定对象发行证券：

(2)向累计超过200人的特定对象发行证券：

(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。

非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

银行从业考试《法律法规》考点2.证券发行管理制度

证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。

公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

3.发行保荐

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券。依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责。对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。

4.证券承销

发行人向不特定对象发行的证券。法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。

证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

银行从业考试考点为大家整理好了，大家在备考的过程中要做到“知己知彼”，合理规定学习时间，并且明确目标，我们大家应该抓紧时间多做题，练练手，提高做题效率。我们也能够一次通关银行从业考试的。所以为了自己的梦想，一定要努力，要付出汗水，才能成功。