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    1、下面不属于权重法下资产分类的是（）。【单选题】

    A.股权投资

    B.对我国其他商业银行的债权

    C.自用不动产

    D.租赁资产余值

    正确答案:C

    答案解析:权重法下的资产大致可以分为：（1）现金及现金等价物。（2）对我国中央政府和中央银行的债权。（3）对我国公共部门实体的债权。（4）对我政策性银行的债权。（5）持有我国中央政府投资的金融资产管理公司的债权。（6）对我国其他商业银行的债权。（7）对我国其他金融机构的债权。（8）对境外主权和金融机构债权。（9）对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织的债权。（10）对一般企业的债权。（11）对微型和小型企业的债权。（12）对个人的债权。（13）租赁资产余值。（14）股权投资。（15）非自用不动产。（16）其他资产等。选项C：自用不动产不属于权重法下资产分类。

    2、行业经营出现恶化的预警指标主要有（）。【多选题】

    A.产业集中度提高

    B.行业整体衰退

    C.经济萧条对行业发展产生影响

    D.产能明显过剩

    E.市场需求出现明显下降

    正确答案:B、C、D、E

    答案解析:行业经营风险因素：（1）行业整体衰退（选项B正确）；（2）出现重大的技术变革，影响到行业的产品和生产技术的改变；（3）经济环境变化，如经济萧条或出现金融危机，对行业发展产生影响（选项C正确）；（4）产能过剩（选项D正确）；（5）市场需求出现明显下降（选项E正确）；（6）行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损。

    3、对于具有隐含期权的金融工具，可以利用（）工具来计算久期。【单选题】

    A.麦考利久期

    B.有效久期

    C.修正久期

    D.久期缺口

    正确答案:B

    答案解析:对于具有隐含期权的金融工具，如按揭贷款、可赎回（或可卖出）债券，可以利用有效久期工具来计算久期。有效久期是指在利率水平发生特点变化情况下债券变动的百分比。

    4、二级资本包括的主要项目有（）。【多选题】

    A.一般风险准备

    B.超额贷款损失准备可计入部分

    C.未分配利润

    D.少数股东资本可计入部分

    E.实收资本

    正确答案:B、D

    答案解析:选项BD正确：二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

    5、下列关于二级资本说法正确的是（）。【多选题】

    A.收益具有信用敏感性特征

    B.必须含有减记或转股条款

    C.指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具

    D.受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后

    E.允许设定利率跳升条款

    正确答案:B、C、D

    答案解析:选项BCD正确：二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款，收益不具有信用敏感性特征，必须含有减记或转股条款。

    6、风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于动态指标。【判断题】

    A.正确

    B.错误

    正确答案:B

    答案解析:风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。

    7、下列关于风险的说法，不正确的是()。【单选题】

    A.风险是收益的概率分布

    B.风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础

    C.损失是一个事前概念，风险是一个事后概念

    D.风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身

    正确答案:C

    答案解析:选项C说法不正确：损失是一个事后概念：反映的是风险事件发生后所造成的实际结果；风险是一个事前概念：反映的是损失发生前的事物发展状态。

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