一、单项选择题

1、理财师开展工作时需要掌握的基本原则是()。

A、诚实信用B、遵纪守法C、公平正直D、独立自主

【正确答案】 B

【答案解析】本题考查理财师的法律法规基础知识。遵纪守法不仅是理财师作为一个公民需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。参见教材P32。

2、中国特色社会主义法律体系，是以()为统帅。

A、宪法B、法律C、行政法规D、地方法规【正确答案】

A【答案解析】本题考查中国特色社会主义法律体系。中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、 社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。参见教材P33。

3、下列关于代理的说法，不正确的是()。

A、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为

B、法人可以通过代理人实施民事法律行为

C、代理人在代理活动中具有附属的法律地位

D、依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

【正确答案】 C

【答案解析】本题考查代理的含义及特征。《民法通则》第六十三条规定：公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为。代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。所以，AB正确。代理的特征:①代理人须在代理权限内实施代理行为;②代理人须以被代理人的名义实施代理行为;③代理行为必须是具有法律效力的行为;④代理行为须直接对被代理人发生效力;⑤代理人在代理活动中具有独立的法律地位。所以，C错误。依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理，所以D正确。参见教材P36。

4、《民法通则》规定，()可以开办个人理财业务。

A、十岁以上的未成年人

B、不能辨别自己行为的人

C、十岁以下的未成年人

D、限制民事行为能力人的监护人

【正确答案】 D

【答案解析】本题考查自然人的民事行为能力。个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。参见教材P35。

5、按《合同法》规定，()情形下合同中的免责条款无效?

A、因重大误解订立的

B、因重大过失造成对方财产损失的

C、在订立合同时显失公平的

D、以上都正确

【正确答案】 B

【答案解析】本题考查合同中的免责条款的无效。《合同法》第五十三条规定，合同中的下列免责条款无效：(1)造成对方人身伤害的; (2)因故意或者重大过失造成对方财产损失的。参见教材P38—39。