第8题: ( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A 《反洗钱法》
B 《银行业监督管理法》
C 《金融机构反洗钱规定》
D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
【正确答案】:D
第9题:发放( )时,需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权,抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的项目建议书和可行性研究报告。
A 公司贷款
B 项目贷款
C 关联企业贷款
D 贷款
【正确答案】:B
【答案解析】:关键词:项目在发放贷款之前,为了更好地了解贷款的情况,以做到最大可能的减小风险,我们需要对贷款对象做出评估。而题干反映的是发放项目贷款需要做的评估与调查活动。发放项目贷款时,需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权,抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的关联企业之间的互保和可行性研究报告。发放公司贷款时,需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量;发放项目贷款时,需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权,抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的关联企业之问的互保和可行性研究报告;发放关联企业贷款时,应统一评估审核所有关联企业的资产负债,财务状况,对外担保以及关联企业之间的互保等情况。
第10题:商业承兑汇票的提示付款期限,自汇票到期日起( )天。
A 10天
B 5天
C 1个月
D 半年
【正确答案】:A
【答案解析】:商业承兑汇票的提示付款期限,自汇票到期日起10天;商业承兑汇票的付款期限,最长不超过6个月。
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