1.金融衍生工具可能存在的风险有( )。

A.结算风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括信用风险和流动性风险。

2.以下属于货币证券的有( )。

A.商业汇票

B.商业本票

C.金融债券

D.银行汇票

正确答案:ABD解题思路：货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

3.用于货币市场基金收益分析的指标主要包括( )。

A.日每万份基金净收益

B.最近7日年化收益率

C.周每万份基金净收益

D.最近10日年化收益率

正确答案:AB解题思路：货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。日每万份基金净收益是把货币市场基金每天的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为单位进行衡量的一个数值;最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。

4.基金市场营销的特殊性表现在( )。

A.规范性

B.持续性

C.灵活性

D.适用性

正确答案:ABD解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，具体表现在五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。

5.股票具有的特征包括( )。

A.风险性

B.永久性

C.流动性

D.参与性

正确答案:ABCD解题思路：股票具有以下5个方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;③流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;④永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;⑤参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

6.开放式基金销售方式可分为( )。

A.代理销售

B.零售

C.直接销售

D.批发销售

[答] A C

7.封闭式基金的发行方式有( )。

A.公募

B.私募

C.认购

D.上网发行

[答] A B

8.基金发行的内容主要包括基金的( )。

A.发行方式

B.发行价格

C.发行费用

D.发行期限

[答] A B C D

9.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为( )方式。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

[答] A B

招募说明书的主要职能

10.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为( )。

A.招募说明书主体部分

B.附加信息说明

C.基本信息

D.细节

[答] A B