乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、以下有关信息披露作用的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.可以有效防止信息滥用

B.消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性

C.可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生

D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，信息披露的作用有：（1）可以有效防止信息滥用；（2）有利于防止利益冲突与利益输送，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生；（3）有利于提高证券市场的效率，强制性信息披露，能迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。；（4）能有效防止信息滥用。

2、下列材料不属于基金宣传推介材料的是（）。【单选题】

A.公开出版资料

B.海报

C.户外广告

D.基金合同

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、 通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。

3、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要负责人是公司的董事会和管理层。【单选题】

A.业务持续风险

B.业务风险

C.投资风险

D.操作风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确，业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

4、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

B.净资产和风险控制指标符合有关规定

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

5、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

6、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。【单选题】

A.管理企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

正确答案:A

答案解析:选项A正确，保险资产管理公司的资产管理业务包括：万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产。

7、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。【单选题】

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

8、基金管理人的内部控制要求部门设置体现的具体内容中不包括（）。【单选题】

A.严格授权控制

B.严格控制基金财产财务风险

C.建立完善的信息披露制度

D.信息与沟通以及行为监控

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。

9、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.赎回费用=赎回总额×赎回费率

B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，根据公式：赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

10、世界上最早的证券投资基金，即英国的“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。【单选题】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正确答案:C

答案解析:选项C正确，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

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