1.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )

A.对

B.错

正确答案:A解题思路：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

2.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )

A.对

B.错

正确答案:B解题思路：货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。

3.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )

A.对

B.错

正确答案:B解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

4.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )

A.对

B.错

正确答案:B解题思路：美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。

5.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )

A.对

B.错

正确答案:B解题思路：由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。

6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非

7.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。[答] 是

8.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非

9.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

10基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

11.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非

12.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是

13.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

14.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

15.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非