第五章投资规划

第一节投资规划概述

一、投资规划相关定义

二、投资的目的

第二节现代投资组合理论与资产配置

一、有效性市场理论

二、投资组合理论

三、资本资产定价模型

四、套利定价理论

五、行为金融学

六、资产配置

第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析

一、基本面分析

二、技术面分析

三、债券分析

四、心理分析

五、投资组合业绩的评价

第四节资产配置应用与投资规划

一、资产配置的具体应用

二、智能投顾

三、投资规划的案例分析

第六章税务规划

第一节税务规划概述

一、税收和税收制度

二、税收制度

三、中国税制体系

第二节税务规划基本方法

一、税务规划的定义

二、税务规划的分类

三、税务规划的主要方法

第三节个人所得税税务规划

一、个人所得税概述

二、个人所得税税务规划

第四节房屋交易税务规划

一、房产交易相关税种

二、房产交易税务规划案例分析

第五节汽车纳税介绍

一、汽车交易相关税种

二、汽车交易纳税案例

第六节资产管理产品纳税简介

一、需要缴纳增值税的机构和产品

二、资管产品缴纳增值税的案例

三、资管产品缴纳增值税对于个人理财的影响

附录:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的解读

一、《管理办法》出台的背景是什么?

二、“标准”的主要内容是什么?

三、“标准”与美国的《海外账户税收合规法案》是什么关系?

四、有哪些国家(地区)已经承诺实施“标准”?

五、我国将与哪些国家(地区)交换金融账户涉税信息?

六、制定《管理办法》的原则是什么?

七、《管理办法》对社会公众有何影响?

八、《管理办法》对哪些人影响较大?

九、什么是消极非金融机构?

十、账户持有人为什么需要填写税收居民身份声明文件?

十一、账户持有人如何判断自己的税收居民身份?

十二、中国税收居民个人的账户信息将被报送和交换吗?

十三、《管理办法》所称尽职调查是指什么?

十四、哪些金融机构需要按照《管理办法》开展尽职调查?

十五、哪些账户在《管理办法》规定的尽职调查范围之内?

十六、所有类别账户的尽职调查程序一样吗?

十七、金融机构需要做好哪些执行准备工作?

十八、金融机构可以委托其他机构履行尽职调查义务吗?

十九、《管理办法》后续配套措施有哪些?

二十、客户隐私会泄露吗?

二十一、信息交换是否意味着增加纳税人的税收负担?

二十二、对海外华侨华人有何影响?

我国居民个人在境外开立账户有何注意事项?

第七章财富传承规划

第一节财富传承规划概述

一、财富传承规划基本概念

二、财富传承规划需求及现状

三、财富传承规划功能

四、财富传承规划的主要内容

第二节财富传承之遗产继承

一、遗产的法律界定

二、法定继承

三、遗嘱继承

第三节财富传承之家族信托

一、家族信托概述

二、西方发达国家家族信托介绍

三、国内家族信托的发展现状

第四节财富传承—人寿保险

一、人寿保险概述

二、人寿保险在财富传承中的作用

第五节财富传承规划工具比较与原则

一、财富传承规划工具比较

二、财富传承規划原则

第八章中小企业主理财规划

第一节中小企业的界定和特征

一、中小企业的界定

二、中小企业的特征

第二节中小企业主人群分析

一、中小企业主的人群分类

二、中小企业主人群分类特征

三、中小企业主的理财偏好

第三节中小企业公司理财规划

一、中小企业理财的特点和需求

二、中小企业融资需求

三、企业财务管理需求

第四节中小企业主的个人理财规划

一、小企业主家庭理财规划案例

二、案例分析以及规划建议