第九章理财规划与客户关系管理

第一节客户关系管理概论

一、客户关系管理理念产生的社会原因

二、客户关系管理在中国的实践

三、银行客户关系管理的基本内容

四、银行客户关系管理系统

第二节客户关系管理定义与方法

一、客户关系管理的定义

二、客户关系管理与理财师工作实践

三、客户满意度的重要性

第三节有效客户关系管理的策略与措施

一、市场细分与客户定位

二、提供有价值的优异客户服务

三、加强客户关系或感情维系

四、提高客户替换壁垒

五、做好客户投诉处理工作

第十章综合理财规划服务

第一节综合理财规划概述

一、理财规划服务的分类

二、综合理财规划服务的特征

三、综合理财规划的主要内容

第二节家庭财务状况分析

一、明确服务对象和需求

二、家庭财务信息的收集与整理

第三节明确理财目标

一、全生涯模拟仿真分析

二、调整和明确目标

第四节综合理财规划方案

一、对当前财务问题的建议

二、实现其他理财目标的方案、措施

三、家庭财富保障规划及建议

四、资产配置和产品推荐

第五节理财规划方案的执行和跟踪服务

第十一章理财规划书制作的标准和流程

第一节理财规划书的特点和制作标准

一、理财规划书的可读性

二、理财规划书的实用性

三、理财规划书的逻辑性

四、理财规划书内容的一致性

五、理财规划书的专业性

六、理财规划书的主要结构

第二节理财规划书的“开场白”

一、理财规划书的装订

二、客户信件

三、理财规划书的封面

四、理财规划书摘要

五、目录

第三节理财规划书的主要内容

一、客户家庭基本信息

二、家庭财务现状分析和诊断

三、理财目标的评估和分析

四、调整和明确客户的理财目标

五、综合理财规划建议

第四节理财规划书的“其他内容”

一、方案具体执行细节的时间表

二、法律声明文件

三、相关信息披露

四、方案执行确认书

五、持续理财规划服务协议

六、附录

附录 全生涯理财规划案例