在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
    1、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。【多选题】
    A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
    B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
    C.理解所推介产品的风险特性
    D.遵守从业人员职业道德
    E.具备独立开发理财产品的能力
    正确答案:A、B、C、D
    答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第19条的规定，商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力（选项A正确），充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章（选项B正确），理解所推介产品的风险特性（选项C正确），遵守职业道德（选项D正确）。
    2、商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的（）等进行内部调查和监督。【多选题】
    A.业务员的年龄
    B.业务人员操守与胜任能力
    C.操作的合法性
    D.操作的合规性与规范性
    E.个人理财顾问服务品质
    正确答案:B、D、E
    答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条规定，商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力（选项B正确）、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性（选项D正确）、个人理财顾问服务品质（选项E正确）等进行内部调查和监督。
    3、商业银行应将合作机构名单于业务开办（）日前报告监管部门。【单选题】
    A.5
    B.10
    C.15
    D.20
    正确答案:B
    答案解析:选项B符合题意。《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》六、商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披露义务及退出机制。商业银行应将合作机构名单于业务开办10日前报告监管部门。本通知印发前已开展合作的机构名单应于2013年4月底前报告监管部门。
    4、商业银行应建立健全综合理财服务的（），并及时对相关体系的运行情况进行检查。【多选题】
    A.内部管理与监督体系
    B.客户授权检查与管理体系
    C.销售管理和审批体系
    D.收益保证与审计体系
    E.风险评估与报告体系
    正确答案:A、B、E
    答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十二条规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系（选项A正确）、客户授权检查与管理体系（选项B正确）和风险评估与报告体系（选项E正确），并及时对相关体系的运行情况进行检查。
    5、销售文件未载明的收费项目，也可以向客户收取。【判断题】
    A.正确
    B.错误
    正确答案:B
    答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十一条理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
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