1、()认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

2、个人理财业务的供给方是()。

A、个人客户

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、监管机构

3、私人银行业务的服务对象主要是()。

A、储户

B、基础客户

C、所有银行客户

D、高净值客户

4、个人理财业务最早兴起于()。

A、英国

B、法国

C、美国

D、日本

5、20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的()。

A、初创时期

B、萌芽时期

C、形成与发展时期

D、成熟时期

参考答案

1、【正确答案】 A

【答案解析】本题考查个人理财的定义。国际理财规划师协会(International Association for Financial Planning, IAFP)，认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。 参见教材P1。

【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】

2、【正确答案】 B

【答案解析】商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。参见教材P3。

【该题针对“个人理财业务相关主体”知识点进行考核】

3、【正确答案】 D

【答案解析】私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。参见教材P4。

【该题针对“银行个人理财业务分类”知识点进行考核】

4、【正确答案】 C

【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7。

【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】

5、【正确答案】 C

【答案解析】20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。参见教材P8。

【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】