1、最早给个人理财下定义的机构有()。

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

E、国际证券市场协会

2、个人理财业务相关的主体包括()。

A、个人客户

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、监管机构

E、以上都对

3、个人理财业务经历了以下阶段()。

A、萌芽时期

B、初创时期

C、发展时期

D、成熟时期

E、转折时期

4、国内个人理财业务迅速发展的原因有()。

A、居民财富积累

B、居民理财需求上升

C、居民理财技能欠缺

D、投资理财工具日趋丰富

E、金融机构转型的客观需要

5、国内理财师队伍状况发展的特点有()。

A、理财师队伍扩张迅速

B、理财师素质水平参差不齐

C、市场认可度有待提高

D、理财师队伍发展较慢

E、完全满足了市场对理财师的需求

参考答案

1、【正确答案】 ABC

【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会;②美国注册理财规划师协会;③ 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1 —2。

【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】

2、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。参见教材P3。

【该题针对“个人理财业务相关主体”知识点进行考核】

3、【正确答案】 ACD

【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期和个人理财业务成熟时期。参见教材P7—9。

【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】

4、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累;居民理财需求上升;居民理财技能欠缺;投资理财工具日趋丰富;金融机构转型的客观需要。参见教材P12—15。

【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】

5、【正确答案】 ABC

【答案解析】本题考查国内理财师队伍状况发展的特点。近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征：理财师队伍扩张迅速;理财师素质水平参差不齐;市场认可度有待提高。参见教材P17—20。

【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】