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2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题

时间:2023-3-28 来源:互联网

学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题

1、最早的货币基金是在()建立的。【单选题】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正确答案:D

答案解析:选项D正确,1971年,第一只货币市场基金建立,货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率,并且具有签发支票的类货币支付功能。

2、金融市场按照交易工具的期限分为()。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确,金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 。

3、()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。【单选题】

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

正确答案:B

答案解析:选项B正确,合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件,对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

4、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的()。【单选题】

A.讲座、推介会和座谈会

B.媒体和宣传手册的应用

C.互联网应用

D.“一对一”专人服务

正确答案:B

答案解析:选项B正确,基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

5、证券投资基金起源于()。【单选题】

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

正确答案:A

答案解析:选项A正确,证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系,世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

6、职业道德的作用不包括()。【单选题】

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

正确答案:B

答案解析:选项B正确,职业道德的作用包括:调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

7、由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。【单选题】

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确,由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。选项B不符合题意:期货市场是期货合约交易的场所,即期货交易所。期货合约的种类很多,因此,不同的期货交易所经营不同的期货合约;选项C不符合题意:货币市场是短期资金市场,是指融资期限在一年以下的金融市场,是金融市场的重要组成部分;选项D不符合题意:资本市场是政府、企业、个人筹措长期资金的市场,包括长期借贷市场和长期证券市场。

8、下列关于信托财产的说法,正确的是()。Ⅰ.信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产Ⅱ.法律法规禁止流通的财产不能作为信托财产Ⅲ.法律法规限制流通的财产不能作为信托财产Ⅳ.信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确,信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产;受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产。信托财产的具体范围我国没有具体规定,但必须是委托人自有的、可转让的合法财产。法律法规禁止流通的财产不能作为信托财产;法律法规限制流通的财产须依法经有关主管院批准后,可作为信托财产(Ⅲ项说法错误)。

9、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订(),并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为()。【单选题】

A.基金销售协议;基金销售协议附件

B.基金销售协议;基金合同附件

C.基金合同;基金合同附件

D.基金合同附件;基金销售协议

正确答案:B

答案解析:选项B正确,私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订基金销售协议,并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件。

10、下列关于基金客户服务流程的表述,不正确的是()。【单选题】

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D.《证券投资基金销售机 构内部控制指导意见》规定,客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存10年,交易记录自交易记账当年计起至少保存10年。

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误,《证券投资基金销售机 构内部控制指导意见》规定,客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存15年,交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。在基金客户服务于宣传推介过程中遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性;在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知,保证投资人了解相关权益;基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

以上就是小编整理的一些练习题,小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理,也不要给自己太大的压力,相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!

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