1根据现有规定，个人年收入(A)万元以上的人群必须进行税务申报。

A.12

B.15

C.8

D.10

2个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括(A)。

A.道义责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.行政责任

3风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的(D)。

A.资源配置的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能

4投资工具依其风险由低至高排列，正确的是(D)。

A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券

B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款

C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金

D.国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货

5下列理财目标中不属于短期目标的是(C)。

A.休假

B.存款

C.子女教育储蓄

D.购置新车

6某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于______日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于______日起可赎回该部分基金份额。(B)

A.T;T+1

B.T+1;T+2

C.T+1;T+3

D.T;T+2

7下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是(A)。

A.3年期国债

B.回购协议

C.银行承兑汇票

8下列关于内部控制的说法，不正确的是(B)。

A.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B.商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C.应当将银行资产与客户资产分开管理

D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

9下列不是影响债券到期收益率的主要因素是(C)。

A.票面利率

B.面值

C.市场利率

D.持有时间

10债券的交易形式有现货交易、期货交易和(A)。

A.回购交易

B.即时交易

C.例行交易

D.现金交易

11银行开展的个人理财业务就是经国务院银行业监督管理机构批准的一项银行(B)。

A.资产业务

B.中间业务

C.对公业务

D.负债业务

12下列各类市场中不属于货币市场的组成部分的是(B)。

A.同业拆借市场

B.股票市场

C.票据市场

D.回购市场

13为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立(A)。

A.信用卡账户

B.扣款账户

C.定期存款账户

D.交易账户

14证券公司及其从业人员从事下列行为，不属于损害客户利益欺诈的是(D)。

A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

B.挪用客户所委托买卖的证券

C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

15保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(C)。

A.投资功能

B.套利功能

C.保障功能

D.储蓄功能

16下列个人所得属于劳动报酬所得的是(D)。

A.个人出租住房取得的收入

B.个人发表文学作品所得的收入

C.个人中体育彩票获得的收入

D.个人担任董事职务取得的董事费收入

17 A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是(B)。

A.两种债券都会贬值，A债券贬值得较多

B.两种债券都会升值，B债券升值得较多

C.两种债券都会贬值，B债券贬值得较多

D.两种债券都会升值，A债券升值得较多

18下列关于无民事行为能力人的表述，正确的是(B)。

A.不能完全辨认自己行为的精神病人是无民事能力行为人

B.不满10周岁的未成年人及不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人

C.十八周岁以下的未成年人是无民事行为能力人

D.无民事能力行为人可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动

19下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是(B)。

A.银行承兑汇票

B.储蓄业务

C.保证最低收益的理财计划

D.保本浮动收益的理财计划

20商业银行应按(B)准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A.月

B.季度

C.半年

D.年