1、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过()。

A、[70%]

B、[80%]

C、[90%]

D、[95%]

正确答案： D

【专家解析】国债折算率最高不超过95%。

2、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

A、同一性

B、真实性

C、一致性

D、合法性

正确答案： D

【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

3、目前，我国金融市场实行的经营体制是()。

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

正确答案： A

【专家解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

4、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。

A、托管机构，证券登记结算机构

B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

D、证券公司，证券登记结算机构

正确答案： A

【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

5、委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行()手续，否则即为违约。

A、开户

B、委托

C、交割

D、结算

正确答案： C

【专家解析】履行交割清算义务：委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。

6、深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日()。

A、9：30至11：30、l3：00至14：57

B、9：15至11：30、13：00至l5：00

C、9：30至11：30、13：00至15：00

D、9：15至9：25、9：30至11：30、13：00至14：57

正确答案： B

【专家解析】深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15至11：30、13：00至15：00。上海证券交易所，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～9：25、9：30～11：30、13：00～15：00。

7、()是整个证券市场的核心。

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

正确答案： B

【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

8、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。

A、流动性强

B、交易安全

C、灵活性高

D、收益性高

正确答案： B

【专家解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

9、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

A、基本信息公开

B、财务信息公开

C、基本信息公示和财务信息公开

D、所有内部信息公开

正确答案： C

【专家解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

10、一般来讲，政府债券与公司债券相比()。

A、公司债券风险大，收益低

B、公司债券风险小，收益高

C、政府债券风险大，收益高

D、政府债券风险小，收益稳定

正确答案： D

【专家解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

11、对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、中国人民银行

D、证监会

正确答案： B

【专家解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

12、根据有关规定，配股权证由中国结算公司根据()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。

A、上市公司

B、监事会

C、董事会

D、理事会

正确答案： A

【专家解析】中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。

13、()指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。

A、虚拟匹配剩余量

B、虚拟未匹配量

C、虚拟开盘参考价格

D、虚拟匹配量

正确答案： D

【专家解析】虚拟匹配量指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。

14、在我国，新股网上竞价发行是指()利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

A、新股发行人

B、新股发行主承销商

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

正确答案： B

【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

15、一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()。

A、[20%]

B、[10%]

C、[5%]

D、[30%]

正确答案： B

【专家解析】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

16、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。

A、委托订单的数量

B、买卖证券的方向

C、委托价格限制

D、委托时效限制

正确答案： C

【专家解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

17、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有()。

A、累积性

B、隐藏性

C、或然性

D、潜在性

正确答案： D

【专家解析】所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

18、下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是()。

A、双方声明及承诺、协议标的

B、证券经纪商内幕信息披露原则

C、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销

D、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决

正确答案： B

【专家解析】《证券交易委托代理协议》内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

19、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

A、公司资本公积金

B、股本账户

C、盈余公积

D、留存收益

正确答案： A

【专家解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

20、在债券回购的交易中，买断式回购与质押式回购相比()。

A、买断式回购中，债券的所有权不转移;质押式回购中，债券的的所有权转移

B、买断式回购中，债券的所有权转移;质押式回购中，债券的的所有权不转移

C、在初始交易中，部是将债券“卖”给正回购方

D、在初始交易中，买断式回购将债券“卖”给正回购方，质押式回购将债券“卖”给逆回购方

正确答案： B

【专家解析】在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。